Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben das Winningz Casino unter der Lizenz OGL/2025/1567/0912 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente wir dafür brauchen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und die Finanzierung von Kriminalität sind für uns keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Pflichten. Als lizenziertes Casino unterstehen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und setzen diese vollständig um. Winningz Entertainment N.V. als Betreiberin trägt die Gesamtverantwortung; unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) überwacht die tägliche Umsetzung.

Wir melden ungewöhnliche oder verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden, sobald der Verdacht besteht, dass Gelder aus illegaler Tätigkeit stammen. Diese Meldung erfolgt ohne vorherige Information der betroffenen Person, denn genau das schreibt das Gesetz vor. Auf allen Ebenen unserer Plattform gelten das Vier-Augen-Prinzip und dokumentierte Prozesse.

• Vollständige Kundenerkenntnis (KYC) vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die Behörden
• Regelmässige Schulungen aller Mitarbeitenden
• Interne Audits und risikobasierte Kundenbonität

Wann und wie wir verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung; die Bearbeitung dauert in der Regel 1 bis 3 Werktage. Bei erhöhten Beträgen oder auffälligem Spielverhalten können weitere Prüfungen jederzeit ausgelöst werden, auch mitten in einer bestehenden Kundenbeziehung.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig und klar lesbar
• Wohnsitznachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte ( mittig abgedeckt ), Screenshot des E-Wallets oder Bestätigung der Kryptoadresse
• Selbstauskunft zur Herkunft der Mittel, falls gesetzlich erforderlich

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei. Nach dem Upload erhalten Sie eine Bestätigung; über den Status informieren wir Sie per E-Mail.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

• 1. Bereich Verifizierung im Konto öffnen
• 2. Dokumentart auswählen und Datei hochladen
• 3. Automatische Vorprüfung der Lesbarkeit
• 4. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• 5. Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten fragen wir nach, woher die eingesetzten Gelder stammen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Casinos gilt.

Als Nachweis genügen je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente von Immobilien oder Nachweise über Erbschaften und Schenkungen. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und ausschliesslich im Rahmen der gesetzlichen Anforderungen.

• Gehaltsabrechnung der letzten 3 Monate
• Steuererklärung oder Steuerbescheid
• Bankauszug mit erkennbaren Zuflüssen
• Vertrag oder Beleg bei Immobilien- oder Wertpapierverkäufen

Transaktionen überwachen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, ausser bei Kartenzahlungen und TWINT; in diesen Fällen überweisen wir per Banküberweisung oder Krypto. Mindestbetrag für Einzahlungen und Auszahlungen ist CHF 20, das Tageslimit liegt bei CHF 5.000. Bearbeitungszeiten betragen 0 bis 24 Stunden nach erfolgter Verifizierung.

Bei Abweichungen, etwa mehreren Kleinzahlungen kurz hintereinander oder Einzahlungen ohne anschliessendes Spiel, kontaktieren wir Sie. Wir erheben keine Gebühren für Auszahlungen und fragen im Zweifelsfall nach, bevor wir eine Transaktion freigeben.

Was passiert bei fehlenden Dokumenten

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir Auszahlungen bis zur Klärung. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spiele zunächst gesperrt; eingezahlte, verifizierte Guthaben zahlen wir selbstverständlich aus, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Bei Fälschungen, widersprüchlichen Angaben oder Identitätsbetrug schliessen wir das Konto dauerhaft, heben alle Bonusguthaben und winnings darauf annullieren wir gemäss unseren AGB, und wir behalten uns vor, die Behörden zu informieren. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Bonusansprüche erlöschen bei Verweigerung der Prüfung
• Kontoschliessung bei gefälschten Dokumenten
• Meldung an Behörden bei Betrugsverdacht

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorschriften unserer Lizenz verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Die Aufbewahrung dient dem Nachweis gegenüber den Behörden und dem Schutz Ihrer selbst: Sollte ein Konto missbräuchlich verwendet werden, lassen sich Vorgänge dadurch eindeutig zuordnen. Auskunftsersuchen zu Ihren gespeicherten Daten richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen zum Winningz Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Angaben wie Name und Adresse prüfen wir bereits bei der Registrierung automatisch.

Wie lange dauert die Identitätsprüfung?

In der Regel 1 bis 3 Werktage ab Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. Sie erhalten den Status per E-Mail.

Warum zahlt ihr nicht auf meine Karte aus?

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Bei Karten und Zahlarten ohne Auszahlungsfunktion überweisen wir per Banküberweisung oder Krypto.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, und nach 30 Tagen ohne Dokumente schränken wir das Konto weiter ein. Verifizierte Guthaben zahlen wir nach Abschluss der Prüfung aus.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn Behörden uns gesetzlich dazu verpflichten.